金曜日, 4月 29, 2005

投資信託のリターンとリスクは?

投資信託のリターンとリスクは?
投資信託には、リスク度合いの異なる様々なものがあります。MMF公社債投信など債券を中心に運用するものは、リスクは比較的小さいですが、その分リターンも限られてきます。また一方で、国内株式型投信や海外株式型投信など株式を中心に運用するものは、リスクは大きくなりますが、その分リターンも期待できます。
世の中いい話ばかりではありません。しかし、投資信託は種類が豊富ですので、分散投資を行い調整するように購入しましょう。
・リスクとリターン:リスクが大きければ、リターンは大きくなります。         
:リスクが小さければ、リターンは小さくなります。

リターン
・分配金(毎月・半年・1年毎などファンドによって異なります)
・キャピタルゲイン

リスクは?
・価格変動リスク

ファンドの性質
・経済・市場動向などによって金利が変動することによる変動。
・債券や株式など価格が変動(上下)することによる変動。
・銀行・証券会社などがが倒産することによるもの。
・海外ファンドの場合に為替の変動によって為替差損益が生じる変動。

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